金融是實體經(jīng)濟(jì)的血脈，是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的關(guān)鍵支撐。

湖北交投集團(tuán)立足自身交通鏈、鍛強(qiáng)供應(yīng)鏈、帶動產(chǎn)業(yè)鏈、塑造價值鏈，在供應(yīng)鏈體系建設(shè)中，做好普惠金融、數(shù)字金融大文章，將鏈上中小企業(yè)“扶上馬”“送一程”，為發(fā)展交通產(chǎn)業(yè)新質(zhì)生產(chǎn)力輸血賦能。

湖北交投集團(tuán)充分發(fā)揮旗下財務(wù)公司金融持牌專業(yè)優(yōu)勢，以司庫體系建設(shè)為契機(jī)，搭建“楚道云鏈”供應(yīng)鏈金融平臺

普惠小微多點發(fā)力 “活水”滴灌企業(yè)千萬家

長期以來，由于缺乏抵押擔(dān)保、信息不對稱等因素，不少中小微企業(yè)難以獲得融資支持。

供應(yīng)鏈金融通過整合產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的信息流、物流、資金流，可以實現(xiàn)對鏈上企業(yè)資金需求的“精準(zhǔn)滴灌”，使得資金能夠更直接、更快速地流向有需求的企業(yè)。

湖北交投集團(tuán)充分發(fā)揮旗下財務(wù)公司金融持牌優(yōu)勢，搭建“楚道云鏈”供應(yīng)鏈金融平臺，貫穿交通物流產(chǎn)業(yè)鏈經(jīng)營全過程，為全鏈條企業(yè)提供普惠性質(zhì)的金融優(yōu)化方案，降低系統(tǒng)性經(jīng)營風(fēng)險，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)圈共贏發(fā)展。

——金融機(jī)構(gòu)深度參與。引資上鏈，聚集金融資源，讓“活水”更“流暢”。作為“楚道云鏈”供應(yīng)鏈金融平臺運營方，湖北交投集團(tuán)財務(wù)公司主動開放資源，促進(jìn)銀行、保理、證券、保險、信托等各類機(jī)構(gòu)合作，加強(qiáng)金融產(chǎn)品互補協(xié)同。

“在‘楚道云鏈’平臺上，企業(yè)往來的交易信息一目了然，我行依托實時數(shù)據(jù)交互、信貸業(yè)務(wù)全周期覆蓋的線上標(biāo)準(zhǔn)化功能，有效解決了處于產(chǎn)業(yè)鏈末端的小微企業(yè)融資難、融資貴問題，真正將‘普’做廣、把‘惠’做實?！睗h口銀行水果湖支行相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

平臺引入保理公司和券商機(jī)構(gòu)，以硚孝高速相關(guān)應(yīng)收賬款債權(quán)為基礎(chǔ)資產(chǎn)，發(fā)行渤海匯金—楚道云鏈1期資產(chǎn)支持專項計劃，落地華中區(qū)域首單交通行業(yè)供應(yīng)鏈ABS，儲架規(guī)模15億元，首期發(fā)行2.15億元。

“楚道云鏈”平臺現(xiàn)已完成工行、農(nóng)行、中行、建行等17家銀行系統(tǒng)直連，簽約授信規(guī)模超180億元，為產(chǎn)業(yè)鏈提供綜合性的金融優(yōu)化方案。

——倉庫存貨也能融資。2023年7月3日，全省首筆鋼材數(shù)字倉單現(xiàn)貨質(zhì)押融資在楚道云鏈平臺落地。

“在交投的智慧倉庫存貨，也可以獲得銀行融資，有了這筆周轉(zhuǎn)資金，既解了燃眉之急，又減輕了資金壓力，真是一件大好事。”荊門市德勝金屬有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)人施江昆表示。

“楚道智聯(lián)”平臺上線車輛正在倉庫裝卸鋼材

利用區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)、云計算等新技術(shù)，湖北交投集團(tuán)將“楚道云鏈”與“楚道智聯(lián)”系統(tǒng)深度對接，實現(xiàn)了從采購發(fā)貨、運輸入庫、授信申請、倉單簽發(fā)、質(zhì)押登記到融資放款全流程線上閉環(huán)管理，為解決貨物難管控、貨權(quán)不清晰、信息不透明、融資成本高等問題開辟了新路徑。

目前，平臺深度對接“楚道智聯(lián)”系統(tǒng)，成功落地全省首筆鋼材數(shù)字倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，創(chuàng)新開展數(shù)字訂單融資12.74億元，服務(wù)鏈上企業(yè)加速周轉(zhuǎn)，助力達(dá)產(chǎn)增產(chǎn)。

——打通長尾企業(yè)小額融資“零售”通道。中小微企業(yè)和個體工商戶，在產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈中往往屬于“長尾客戶”。由于缺乏抵押物、信用記錄不完善、經(jīng)營能力較弱等原因，往往難以獲得足夠的資金支持。

湖北交投集團(tuán)財務(wù)公司“楚道云鏈”項目負(fù)責(zé)人李信之表示：“‘楚道云鏈’平臺就是要確保國企民企優(yōu)勢互補、相互助力，用金融鏈串起上游和下游，讓產(chǎn)業(yè)鏈更順暢，推動國有資本做優(yōu)、社會資本做活、整體經(jīng)濟(jì)做強(qiáng)?！?/p>

截至目前，平臺已入駐36家核心企業(yè)及1500家上下游企業(yè)，主要涉及建筑施工、建筑建材、商貿(mào)物流、信息技術(shù)等行業(yè)領(lǐng)域，外部中小微企業(yè)數(shù)量占比超92%，覆蓋全國26個省份。通過核心企業(yè)優(yōu)質(zhì)信用的跨級傳遞，有效解決產(chǎn)業(yè)鏈上中小企業(yè)融資難題，平均融資成本僅2.6%，低于同期全省普惠小微貸款1.9個百分點，累計降本增效1億元。

湖北交投控股上市公司微創(chuàng)光電智慧交通產(chǎn)業(yè)基地

融通改善資金超百億 交通產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)健高效

產(chǎn)業(yè)之所需，金融之所向。

——深耕建設(shè)施工場景。針對項目鏈條長、企業(yè)多、回款慢的痛點，“楚道云鏈”平臺創(chuàng)新制定應(yīng)收賬款數(shù)字債權(quán)憑證+反向保理融資綜合服務(wù)方案，將數(shù)字憑證可拆分、可流轉(zhuǎn)、可融資的便捷支付屬性，運用于供應(yīng)鏈支付結(jié)算場景中，推動大基建行業(yè)核心企業(yè)積極確權(quán)，落實對各級中小微企業(yè)的及時支付，有效支持13個全省重大高速公路項目建設(shè)，累計融通資金約75億元。

古田一路北段作為湖北交投集團(tuán)融入武漢都市圈發(fā)展戰(zhàn)略的重要一環(huán)，項目融資因政策受阻，遲遲不能到位。為保障項目建設(shè)需求，平臺在5天內(nèi)完成了搭橋貸款+供應(yīng)鏈金融的綜合融資方案，為PPP項目提供了多元化的融資渠道，充分滿足上下游企業(yè)資金周轉(zhuǎn)需求。

滿載瀝青的罐車駛出江陵改性瀝青生產(chǎn)基地

——力拓大宗物貿(mào)場景。深入鋼材、瀝青、化工等大宗商品采購、生產(chǎn)、銷售、倉儲、物流全環(huán)節(jié)，針對上下游企業(yè)的不同需求，提供了包括數(shù)字憑證、線上保理、訂單融資、倉單融資等一系列金融服務(wù)方案，改善鏈上企業(yè)經(jīng)營現(xiàn)金流約44億元。

湖北交投國際多式聯(lián)運港一家從事大宗商品貿(mào)易和物流供應(yīng)鏈管理的企業(yè)，存在大額的資金備付周轉(zhuǎn)需求。“楚道云鏈”平臺為其定制了訂單融資產(chǎn)品，基于其上下游真實訂單信息、歷史交易數(shù)據(jù)，在鎖定合同回款的基礎(chǔ)上，提供短期流動資金，并受托向上游企業(yè)支付備貨，有效破解大宗商品供應(yīng)鏈備貨環(huán)節(jié)的資金難題。

全省地方國企首個司庫信息系統(tǒng)上線正式運行，實現(xiàn)了湖北交投集團(tuán)金融資源集中管理、統(tǒng)一配置

線上極速融資放款 探索數(shù)字金融發(fā)展快車道

金融賦能，信息化、數(shù)字化是關(guān)鍵。

湖北交投集團(tuán)對標(biāo)央企管理要求，依托財務(wù)公司建成了全省首個地方國企司庫信息管理平臺。2024年6月27日，湖北交投集團(tuán)司庫信息系統(tǒng)（三期）上線試運行，并將供應(yīng)鏈金融納入平臺統(tǒng)一管理。

“從平臺注冊、合同簽署，到融資申請、收款確認(rèn)，都只需要線上操作，流程還挺簡單的，也不需要去柜臺辦理手續(xù)，輕輕松松就能夠融到資，利率也比較適中，確實便捷省心。”湖北鋒碩建設(shè)公司財務(wù)負(fù)責(zé)人唐朝勇說。

“楚道云鏈”平臺運用金融科技手段，從客戶申請、平臺審核，到銀行放款、回單生成，最快15分鐘完成，全面提高融資服務(wù)效率

湖北交投財務(wù)公司作為平臺運營方，積極探索運用金融科技手段提高融資服務(wù)效率，建立“市場化戰(zhàn)斗型前臺，專業(yè)化服務(wù)型中臺，智能化支撐型后臺”運營模式，全面推行“301服務(wù)模式”，從客戶提交申請、平臺審核，到銀行放款、回單生成，平均T+1融資到賬，最快15分鐘內(nèi)全部完成，有效縮短回款賬期約93天，提升了整個產(chǎn)業(yè)鏈的協(xié)同效率。

在此基礎(chǔ)上，湖北交投集團(tuán)將進(jìn)一步利用自身產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，深度融入大財政體系建設(shè)，推動形成“產(chǎn)業(yè)向‘上’、科技向‘強(qiáng)’、金融向‘實’”的良性互動格局。（文/圖 周恬、盧家國、張鈺妍、吳迪、余國龍）

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