湖北銀行2億債務(wù)糾紛B面：貸款企業(yè)被指逃避債務(wù)執(zhí)行

由于對(duì)湖北銀行一筆2億元貸款承擔(dān)了連帶責(zé)任，陜西鋼鐵集團(tuán)子公司——陜鋼集團(tuán)漢中鋼鐵有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“漢鋼公司”）在法院的債務(wù)強(qiáng)制執(zhí)行中被指逃避債務(wù)執(zhí)行。

10月初，湖北省宜昌市點(diǎn)軍區(qū)人民法院發(fā)布了一則執(zhí)行裁定書，涉及到湖北銀行與陜西鋼鐵集團(tuán)、漢鋼公司、宜昌鐘宜實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“鐘宜公司”）、湖北鐘宜鋼結(jié)構(gòu)有限公司4家公司的2億元債務(wù)執(zhí)行。

值得關(guān)注的是，法院認(rèn)定在凍結(jié)漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司的有效賬戶并不準(zhǔn)開設(shè)新賬戶后，被執(zhí)行人漢鋼公司仍兩次開設(shè)新賬戶逃避執(zhí)行，并與其控股公司陜西鋼鐵集團(tuán)交易頻繁，交易金額巨大，其規(guī)避執(zhí)行的違法行為嚴(yán)重妨礙了債務(wù)的正常執(zhí)行。

據(jù)《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者了解，湖北銀行與漢鋼公司的2億元金融債務(wù)糾紛從民事官司打到執(zhí)行官司，歷時(shí)4年多卻仍未能順利執(zhí)行。

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2013年3月15日，湖北銀行與鐘宜公司簽訂了一份《授信協(xié)議》，約定2013年3月至2015年3月期間，由銀行向鐘宜公司提供循環(huán)融資額度2億元的承兌匯票敞口授信。同日，湖北銀行與漢鋼公司也簽訂了一份《最高額保證合同》，約定漢鋼公司、湖北鐘宜鋼結(jié)構(gòu)有限公司自愿為該筆2億元債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保。

在2015年1月6日至2015年3月10日期間，鐘宜公司與湖北銀行依據(jù)《授信協(xié)議》中約定，共簽訂了9分《銀行承兌協(xié)議》，協(xié)議約定由湖北銀行為鐘宜公司開出的銀行承兌匯票給予承兌，而鐘宜公司則應(yīng)于匯票到期日前將應(yīng)付票款足額交存其在湖北銀行開立的賬戶中。

據(jù)了解，9份銀行承兌匯票協(xié)議項(xiàng)下的票據(jù)共計(jì)27張，票面總金額為28571萬元，鐘宜公司共計(jì)繳納的保證金為8571.3萬元，銀行實(shí)際墊付敞口資金為1.988億元。

2015年7月27日，湖北銀行與鐘宜公司簽訂了一份抵押合同，約定鐘宜公司以其所有的房產(chǎn)為銀行承兌協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)提供抵押擔(dān)保。但是，2015年8月24日，漢鋼公司報(bào)案稱鐘宜公司與漢鋼公司在簽訂協(xié)議過程中涉嫌違法犯罪行為，前者則被公安機(jī)關(guān)以涉嫌合同詐騙罪立案。

在獲悉該情況后，2015年9月湖北銀行針對(duì)該筆債務(wù)向法院提起了民事訴訟，向鐘宜公司討債，并讓漢鋼公司承擔(dān)債務(wù)連帶責(zé)任。

記者注意到，漢鋼公司在法院庭審中稱湖北銀行與鐘宜公司惡意串通，《最高額保證合同》應(yīng)無效。但是該說法沒有得到法院的認(rèn)可。

2016年12月，法院在一審判決中裁定，鐘宜公司償還湖北銀行1.97億元承兌匯票墊款本金和相應(yīng)利息，而漢鋼公司對(duì)該筆債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

但是，漢鋼公司對(duì)一審裁定結(jié)果不服，于2017年7月向最高人民法院提起上訴。

在二審中，漢鋼公司認(rèn)為，票據(jù)沒有真實(shí)的貿(mào)易背景，鐘宜公司涉及的票據(jù)詐騙仍在刑事認(rèn)定中，且該公司目前已經(jīng)無財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，銀行在授信和票據(jù)兌付中均存在過錯(cuò)，漢鋼公司對(duì)債務(wù)不應(yīng)該承擔(dān)連帶責(zé)任。

湖北銀行則認(rèn)為，《授信協(xié)議》和《最高額保證合同》兩份關(guān)鍵材料的真實(shí)性不存在異議，銀行對(duì)于鐘宜公司涉及的票據(jù)詐騙等刑事犯罪行為并不知情，漢鋼公司應(yīng)該為鐘宜公司的債務(wù)履行連帶擔(dān)保責(zé)任。

2018年6月19日，最高人民法院認(rèn)定，債務(wù)人鐘宜公司的犯罪并不是擔(dān)保人漢鋼公司免責(zé)的法定事由，擔(dān)保人是否免責(zé)需要依據(jù)擔(dān)保法審查，而漢鋼公司無法提供足夠的證據(jù)以支持。故最高人民法院終審維持了原判，駁回了漢鋼公司的上訴。

2018年10月15日，湖北銀行依據(jù)二審的判決向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。然而，由于鐘宜公司處于無財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行狀態(tài)，湖北銀行向法院申請(qǐng)凍結(jié)漢鋼公司的資產(chǎn)。

逃避債務(wù)執(zhí)行？

2019年3月19日，湖北省宜昌市點(diǎn)軍區(qū)人民法院向陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司送達(dá)了《執(zhí)行裁定書》和《協(xié)助執(zhí)行通知書》，并凍結(jié)了漢鋼公司母公司陜西鋼鐵集團(tuán)在財(cái)務(wù)公司開立的賬戶存款1.99億元，凍結(jié)期限為一年。

陜西鋼鐵集團(tuán)向法院提出了異議，表示凍結(jié)賬戶的存款為陜西鋼鐵集團(tuán)所有，并非漢鋼公司“歸集”到賬戶的資金，亦不應(yīng)該凍結(jié)該賬戶。

但是湖北銀行稱，經(jīng)過法院的調(diào)查，漢鋼公司的銷售收入自動(dòng)上收匯集到母公司陜西鋼鐵集團(tuán)在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開立的賬戶，對(duì)此，應(yīng)該按照資金歸集行為的法律要件來確定資金的所有權(quán)。

法院在執(zhí)行過程中查明，陜西鋼鐵集團(tuán)和漢鋼公司均在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開立賬戶。2017年3月6日，漢鋼公司向陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司出具內(nèi)部資金管理授權(quán)書，將該公司開設(shè)在財(cái)務(wù)公司的賬戶授權(quán)與陜西鋼鐵集團(tuán)使用無需征得漢鋼公司同意。對(duì)此，法院凍結(jié)了陜西鋼鐵集團(tuán)在財(cái)務(wù)公司的賬戶。

2020年10月2日，湖北省宜昌市點(diǎn)軍區(qū)人民法院公布的執(zhí)行裁定書稱，2019年3月5日，法院對(duì)漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開立的五個(gè)在用賬戶在1.99億元范圍內(nèi)予以額度凍結(jié)，凍結(jié)期限一年，并要求陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司在凍結(jié)期間不予給漢鋼公司開立新的賬戶。同日，漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司又重新開設(shè)一個(gè)賬戶。同年3月19日，法院對(duì)該新開設(shè)賬戶在上述金額內(nèi)予以凍結(jié)一年。同日，漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司又重新開設(shè)另一個(gè)賬戶。

值得關(guān)注的是，法院查詢2020年8月5日漢鋼公司重新開設(shè)的賬戶在2019年3月19日至2020年8月4日期間的交易明細(xì)共203頁，發(fā)生交易約6500筆，交易金額近百億元，其中陜鋼集團(tuán)與漢鋼公司交易金額數(shù)十億元，遂于當(dāng)日凍結(jié)了該賬號(hào)。

法院認(rèn)定，在凍結(jié)漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司的有效賬戶并不準(zhǔn)開設(shè)新賬戶后，被執(zhí)行人漢鋼公司仍兩次開設(shè)新賬戶逃避執(zhí)行，并與其控股公司陜鋼集團(tuán)交易頻繁，交易金額巨大，其規(guī)避執(zhí)行的違法行為嚴(yán)重妨礙了債務(wù)的正常執(zhí)行。

針對(duì)該宗糾紛的執(zhí)行，記者采訪了湖北銀行。銀行方面稱：“法院以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，判決有力，并且法院也依法開展了執(zhí)行工作，我行已組成工作專班密切跟進(jìn)判決結(jié)果，積極推進(jìn)�！�

“協(xié)助執(zhí)行義務(wù)人拒不履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)的，是需承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。”北京資深律師韓某稱。根據(jù)《民事訴訟法》第一百一十四條規(guī)定，不履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)的，除責(zé)令履行外，還可處罰款。協(xié)助執(zhí)行義務(wù)人為單位的，可以對(duì)其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款；對(duì)仍不履行協(xié)助義務(wù)的，可以予以拘留；并可以向監(jiān)察機(jī)關(guān)或者有關(guān)機(jī)關(guān)提出予以紀(jì)律處分的司法建議。（楊井鑫）

來源：中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)